Πώς να επιλέξετε ένα SRO στην χρηματοπιστωτική αγορά και να μην κάνετε λάθος; (Shchegolikhin D.A.)

Ημερομηνία δημοσίευσης άρθρου: 02/11/2016

Το ερώτημα που τίθεται στον τίτλο αυτού του άρθρου απασχολεί δεκάδες και εκατοντάδες χιλιάδες σήμερα. Ρωσικές οργανώσειςπου δραστηριοποιούνται στη χρηματοπιστωτική αγορά: χρηματιστές; έμποροι? διευθυντές? αποθετήρια? καταχωρητές· μετοχικά επενδυτικά κεφάλαια και εταιρείες διαχείρισης επενδυτικών κεφαλαίων, αμοιβαίων κεφαλαίων και μη κρατικών συνταξιοδοτικά ταμεία; Εξειδικευμένα αποθετήρια· μη κρατικά συνταξιοδοτικά ταμεία· ασφαλιστικοί οργανισμοί· μεσίτες ασφαλειών? Αλληλασφαλιστικές εταιρείες· οργανισμοί μικροχρηματοδότησης· πιστωτικοί συνεταιρισμοί καταναλωτών· στεγαστικοί συνεταιρισμοί αποταμίευσης· συνεταιρισμοί καταναλωτικών γεωργικών πιστώσεων· αντιπρόσωποι forex (εφεξής - χρηματοπιστωτικών οργανισμών).

Γιατί;
Ομοσπονδιακός νόμος της 13ης Ιουλίου 2015 N 223-FZ «Σχετικά με τους αυτορυθμιζόμενους οργανισμούς στη χρηματοπιστωτική αγορά και σχετικά με τροποποιήσεις στα άρθρα 2 και 6 Ομοσπονδιακός νόμος«Για τροπολογίες ορισμένων νομοθετικές πράξεις Ρωσική Ομοσπονδία"(εφεξής ο νόμος αριθ. 223-FZ) υποχρεώνει σχεδόν όλους τους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς να γίνουν μέλη ενός αυτορυθμιζόμενου οργανισμού, ο τύπος του οποίου αντιστοιχεί στο είδος της δραστηριότητας που ασκεί ένας τέτοιος χρηματοπιστωτικός οργανισμός.

Οταν;
Οι προθεσμίες ένταξης σε SRO υπολογίζονται ως εξής.
Εκτός εάν προβλέπεται διαφορετικά από την ομοσπονδιακή νομοθεσία που αφορά ειδικά τον σχετικό τύπο χρηματοπιστωτικού οργανισμού, ένας χρηματοπιστωτικός οργανισμός υποχρεούται να ενταχθεί σε SRO εντός 180 ημερών από την ημερομηνία που ο μη κερδοσκοπικός οργανισμός λάβει την ιδιότητα ενός αυτορρυθμιζόμενου οργανισμού του αντίστοιχου τύπου στο απουσία οργάνωσης αυτορρύθμισης του αντίστοιχου τύπου πριν από αυτήν την ημερομηνία (Μέρος 4 του άρθρου 8 Νόμος N 223-FZ). Ένας μη κερδοσκοπικός οργανισμός αποκτά την ιδιότητα του αυτορυθμιζόμενου οργανισμού από την ημέρα που εισάγονται πληροφορίες σχετικά με αυτόν ενιαίο μητρώοοργανισμοί αυτορρύθμισης στη χρηματοπιστωτική αγορά (εφεξής θα αναφέρεται επίσης ως Ενιαίο Μητρώο) (Μέρος 6 του άρθρου 3 του νόμου αριθ. 223-FZ).
Με απλά λόγια, για χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς κάθε τύπου, η αντίστροφη μέτρηση ξεκινά από την ημερομηνία κατά την οποία η Τράπεζα της Ρωσίας εισάγει την πρώτη SRO του αντίστοιχου τύπου δραστηριότητας χρηματοπιστωτικών οργανισμών στο Ενοποιημένο Μητρώο.
Εδώ είναι σημαντικό να μην συγχέουμε τα υπάρχοντα εξειδικευμένα μητρώα συγκεκριμένων χρηματοπιστωτικών οργανισμών με το νεοσύστατο ενιαίο μητρώο οργανισμών αυτορρύθμισης στη χρηματοπιστωτική αγορά.
Για παράδειγμα, συνεχίζεται εδώ και πολύ καιρό Κρατικό Μητρώοαυτορρυθμιζόμενοι οργανισμοί μικροχρηματοδότησης. Από την ημερομηνία προετοιμασίας αυτού του άρθρου, απαριθμεί τρεις SRO οργανισμών μικροχρηματοδότησης. Ωστόσο, αυτοί οι SRO δεν είναι αυτορυθμιζόμενοι οργανισμοί στη χρηματοπιστωτική αγορά στο πλαίσιο των διατάξεων του νόμου N 223-FZ, καθώς δεν περιλαμβάνονται στο νέο Ενιαίο Μητρώο.
Για να μπείτε στο Ενιαίο Μητρώο, πρέπει να υποβάλετε μια αντίστοιχη αίτηση στην Τράπεζα της Ρωσίας μαζί με μια ολόκληρη λίστα εγγράφων (Μέρος 7, άρθρο 3 του νόμου αριθ. 223-FZ). Ταυτόχρονα, ένας οργανισμός που είναι υποψήφιος για ένταξη στο Ενιαίο Μητρώο πρέπει να πληροί ειδικές απαιτήσεις (Μέρος 4, άρθρο 3 του νόμου αριθ. 223-FZ).
Ο νόμος N 223-FZ τίθεται σε ισχύ στις 11 Ιανουαρίου 2016. Υπάρχει πιθανότητα οι ιδιαίτερα ανυπόμονοι SRO, που σπεύδουν να αποκτήσουν νέο καθεστώς και εξουσίες, να υποβάλουν κατάλληλες αιτήσεις στην Τράπεζα της Ρωσίας χωρίς να περιμένουν την καθορισμένη ημερομηνία, με την ελπίδα να μειωθεί η καθορισμένη περίοδος των 30 ημερών για την εξέταση της αίτησης , η οποία, κατά την κρίση της ρυθμιστικής αρχής, μπορεί να παραταθεί περαιτέρω κατά άλλες 30 ημέρες. ημερολογιακές ημέρες(Μέρος 10, άρθρο 3 του νόμου αριθ. 223-FZ).
Έτσι, είναι πιθανό ότι οι πληροφορίες για τις πρώτες SRO θα καταχωρηθούν στο Ενιαίο Μητρώο στα τέλη Ιανουαρίου - αρχές Φεβρουαρίου 2016. Και από αυτή την ημερομηνία θα ξεκινήσει η αντίστροφη μέτρηση για χρηματοοικονομικούς οργανισμούς του αντίστοιχου τύπου, η οποία θα λήξει περίπου τον Ιούλιο - Αύγουστο του 2016.
Σημειώνεται εδώ ότι στις 11 Ιανουαρίου 2015, οργανισμοί αυτορρύθμισης πιστωτικών συνεταιρισμών καταναλωτών που λειτουργούν για τουλάχιστον ένα έτος υπό την ιδιότητα του αυτορυθμιζόμενου οργανισμού καταναλωτικών συνεταιρισμών πιστώσεων, που δημιουργήθηκε σύμφωνα με τον Ομοσπονδιακό Νόμο του 18 Ιουλίου 2009 N 190-FZ, θα εγγραφεί αυτόματα στο Ενιαίο Μητρώο «Περί πιστωτικής συνεργασίας» (Μέρος 4 του άρθρου 33 του νόμου αριθ. 223-FZ). Έτσι, για την πλειονότητα των πιστωτικών καταναλωτικών συνεταιρισμών, η επιλογή του SRO, ουσιαστικά, αναβάλλεται μέχρι τις 11 Ιανουαρίου 2017, όταν στο Ενιαίο Μητρώο θα παραμείνουν μόνο τρεις SRO του αντίστοιχου τύπου (αντί των εννέα).
Έτσι, για τους περισσότερους χρηματοοικονομικούς οργανισμούς, η προθεσμία για τη λήψη απόφασης για ένταξη στο σχετικό SRO δεν θα είναι νωρίτερα από τα μέσα Ιουλίου 2016 και πιθανότατα πολύ αργότερα.

Για τι;
Πολλά έχουν γραφτεί για τους στόχους της εισαγωγής μηχανισμών αυτορρύθμισης στις χρηματοπιστωτικές αγορές.
Στο νόμο N 223-FZ, με την εγγενή κομψότητα των νομοθετών, οι στόχοι των δραστηριοτήτων των αυτορρυθμιζόμενων οργανισμών ορίζονται ως εξής:
1) ανάπτυξη της χρηματοπιστωτικής αγοράς της Ρωσικής Ομοσπονδίας, βοήθεια στη δημιουργία συνθηκών για αποτελεσματική λειτουργία χρηματοπιστωτικό σύστημαΡωσική Ομοσπονδία και διασφάλιση της σταθερότητάς της·
2) υλοποίηση της οικονομικής πρωτοβουλίας των μελών του αυτορυθμιζόμενου οργανισμού.
3) προστασία και εκπροσώπηση των συμφερόντων των μελών της στην Τράπεζα της Ρωσίας, ομοσπονδιακά όργαναεκτελεστική εξουσία, εκτελεστικά όργανα των συστατικών οντοτήτων της Ρωσικής Ομοσπονδίας, φορείς τοπική κυβέρνηση, δικαστήρια, διεθνείς οργανισμούς.
Για πολλούς χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς, οι οποίοι ασχολούνται κυρίως με τις πρακτικές συνέπειες της ένταξης σε ένα SRO, μόνο ο τρίτος από τους προσδιορισμένους στόχους είναι σημαντική.
Μια σωρευτική ανάλυση των διατάξεων του νόμου N 223-FZ μας επιτρέπει να συμπεράνουμε ότι ο νομοθέτης έχει θέσει τα θεμέλια για τη δημιουργία πρόσθετων ρυθμιστικών, διοικητικών και εποπτικών λειτουργιών και μηχανισμών σε σχέση με τους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς.
Η εξήγηση που βρίσκεται στην επιφάνεια είναι ότι η Τράπεζα της Ρωσίας αντικειμενικά αδυνατεί να ασκήσει ποιοτικά και πλήρως εποπτικές λειτουργίες σε σχέση με όλους τους συμμετέχοντες στις χρηματοπιστωτικές αγορές. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο ένα σημαντικό μέρος των εποπτικών λειτουργιών θα πρέπει να αναλαμβάνουν οργανισμοί αυτορρύθμισης.
Ορισμένοι ειδικοί και ειδικοί επισημαίνουν βαθύτερα και κρυφά κίνητρα για την εισαγωγή μηχανισμών αυτορρύθμισης - την επιθυμία μεγάλη δουλειάεπίσημα και νομικές μεθόδουςκαταπολέμηση μικρών ανταγωνιστών. Αν είναι έτσι - ο χρόνος θα δείξει.

Τι θα συμβεί;
Μελετώντας προσεκτικά τις διατάξεις του νόμου N 223-FZ, είναι δυνατό να προσδιοριστεί η κατά προσέγγιση κλίμακα των επερχόμενων ρυθμιστικών αλλαγών στις χρηματοπιστωτικές αγορές.
Τι θα εμπίπτει στην αρμοδιότητα του SRO; Στην πραγματικότητα, πρόκειται για ένα άλλο εποπτικό όργανο, ίσως πιο πιστό από τους υπαλλήλους της Τράπεζας της Ρωσίας, που περιορίζεται στη λήψη αποφάσεων από έναν μακρύ κατάλογο οδηγιών, οδηγιών και κανονισμών.
Το SRO είναι υπεύθυνο για την ανάπτυξη ενιαίων βασικών προτύπων για το σχετικό είδος δραστηριότητας των χρηματοπιστωτικών οργανισμών, τα οποία θα ισχύουν για όλους τους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς του αντίστοιχου τύπου χωρίς εξαίρεση. Μιλάμε, ειδικότερα, για τα ακόλουθα πρότυπα:
1) διαχείριση κινδύνου.
2) εταιρική διακυβέρνηση.
3) εσωτερικός έλεγχος.
4) προστασία των δικαιωμάτων και συμφερόντων των ατόμων και νομικά πρόσωπα- αποδέκτες χρηματοπιστωτικές υπηρεσίεςυπηρεσίες που παρέχονται από μέλη οργανισμών αυτορρύθμισης·
5) διεξαγωγή συναλλαγών στη χρηματοπιστωτική αγορά.
Οι συγκεκριμένοι τύποι προτύπων που απαιτούνται για κάθε είδος δραστηριότητας θα καθοριστούν από την Τράπεζα της Ρωσίας.
Οι εξελίξεις του SRO πρέπει να συμφωνηθούν με την ειδική επιτροπή προτύπων της Τράπεζας της Ρωσίας και να υποβληθούν για έγκριση και εφαρμογή στην Τράπεζα της Ρωσίας.
Με βάση τη διαδικασία και το χρονοδιάγραμμα για την ανάπτυξη και έγκριση των βασικών προτύπων που προβλέπονται από τον νόμο N 223-FZ, μπορεί να προβλεφθεί ότι τα βασικά πρότυπα θα εγκριθούν περίπου στα τέλη του 2016 - αρχές του 2017.
Εκτός από τα βασικά πρότυπα, κάθε SRO απαιτείται να αναπτύξει και να εγκρίνει τα ακόλουθα εσωτερικά πρότυπα:
1) τη διαδικασία διεξαγωγής επιθεωρήσεων SRO σχετικά με τη συμμόρφωση από τα μέλη του με τις απαιτήσεις της νομοθεσίας της Ρωσικής Ομοσπονδίας, τους κανονισμούς της Τράπεζας της Ρωσίας, τα βασικά πρότυπα, τα εσωτερικά πρότυπα και άλλα εσωτερικά έγγραφα του SRO.
2) τους όρους συμμετοχής στο SRO, συμπεριλαμβανομένου του ποσού ή της διαδικασίας υπολογισμού, καθώς και της διαδικασίας πληρωμής της εισόδου και των συνδρομών μέλους.
3) ένα σύστημα μέτρων επιβολής και τη διαδικασία αίτησής τους για μη συμμόρφωση από τα μέλη του SRO με τις απαιτήσεις των βασικών προτύπων, των εσωτερικών προτύπων και άλλων εσωτερικών εγγράφων του SRO.
4) απαιτήσεις για επιχειρηματική φήμη αξιωματούχοι SRO;
5) κανόνες επαγγελματική ηθικήΥπάλληλοι SRO.
Το μεγαλύτερο πρακτικό ενδιαφέρον για τους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς είναι το εσωτερικό πρότυπο που καθορίζει τη διαδικασία διεξαγωγής επιθεωρήσεων των δραστηριοτήτων των μελών SRO (τόσο επιτόπου όσο και τεκμηριωτικά).
Δεν πρέπει να είναι λιγότερο ενδιαφέρον το εσωτερικό πρότυπο που ορίζει το σύστημα των μέτρων επιβολής και τη διαδικασία εφαρμογής τους σε σχέση με τα μέλη του SRO. Με απλά λόγια, μιλάμε για μέτρα αντιμετώπισης που έλαβαν οι SRO κατά των μελών της που έχουν διαπράξει ορισμένες παραβιάσεις.
Μεταξύ αυτών των μέτρων αντιμετώπισης, ο νόμος N 223-FZ ονομάζει τα ακόλουθα:
1) υποβολή αιτήματος για την εξάλειψη των παραβιάσεων.
2) έκδοση προειδοποίησης.
3) επιβολή προστίμου.
4) αποκλεισμός από μέλη του SRO.
5) άλλα μέτρα που καθορίζονται από τα εσωτερικά έγγραφα του SRO.
Το ύψος του επιβληθέντος προστίμου καθορίζεται από τα εσωτερικά έγγραφα του ΕΦΕ και δεν έχει κανένα όριο (!!!). Μπορούμε μόνο να βασιστούμε στη λογική και την ακεραιότητα των προσώπων που θα αναπτύξουν και θα εγκρίνουν τα σχετικά εσωτερικά έγγραφα.
Μια άλλη σημαντική δύναμη του SRO μπορεί να είναι το δικαίωμα να λαμβάνει αναφορές από μέλη του SRO. Απόφαση για την ανάθεση της SRO δεδομένης εξουσίας(καθώς και για τον καθορισμό του καταλόγου και του εύρους των αναφορών που λαμβάνονται) εγκρίνεται από την Τράπεζα της Ρωσίας με βάση τα αποτελέσματα της εξέτασης της σχετικής αίτησης του SRO και μετά τη διαδικασία συμφωνίας με την Τράπεζα της Ρωσίας σε εκτίμηση που επιβεβαιώνει την δυνατότητα του SRO να εκτελεί τις σχετικές λειτουργίες.
Πιθανότατα, οι SRO θα μεταχειρίζονται τα μέλη τους όσο το δυνατόν πιο πιστά: στο μέτρο του δυνατού υπό τις συνθήκες εποπτείας των δραστηριοτήτων των ίδιων των SRO από την Τράπεζα της Ρωσίας.
Για να είμαστε δίκαιοι, θα πρέπει να σημειωθεί ότι η ένταξη σε ένα SRO, εκτός από την πρόσθετη ρύθμιση και εποπτεία, θα φέρει μια σειρά από αναμφισβήτητα πλεονεκτήματα για τους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς.
Για παράδειγμα, τα μέλη του SRO μπορούν (και πρέπει!) να υπολογίζουν σε:
- απόκτηση νομικών, λογιστικών και συμβουλευτικών υπηρεσιών τεχνική υποστήριξη, μεθοδολογικά και εκπαιδευτικά βοηθήματα και υλικά·
- διοργάνωση και διεξαγωγή εκπαιδευτικών σεμιναρίων και υποχρεωτικών ενημερώσεων·
- εκπτώσεις σε αγορές και παροχές σε εξειδικευμένη εξυπηρέτηση λογισμικό;
- τη δυνατότητα αποκάλυψης πληροφοριών για πόρους SRO.
- διανομή και κοινοποίηση καινοτομιών και αλλαγών στη νομοθεσία.
- βοήθεια στην προετοιμασία απαντήσεων σε αιτήματα από τις αρχές επιθεώρησης, καθώς και κατά τη διάρκεια διαφόρων επιθεωρήσεων.
Μία από τις πιο σημαντικές απαιτήσεις για την ένταξη των SRO στο Ενιαίο Μητρώο είναι η ένωση τουλάχιστον 26% του συνολικού αριθμού χρηματοπιστωτικών οργανισμών του αντίστοιχου τύπου δραστηριότητας. Με άλλα λόγια, το Ενοποιημένο Μητρώο δεν μπορεί να περιέχει περισσότερους από τρεις SRO για κάθε τύπο.
Η συμμόρφωση με τις απαιτήσεις για επαρκή αριθμό μελών που πρέπει να συμπεριληφθεί στο Ενοποιημένο Μητρώο, για τη διαθεσιμότητα βασικών προτύπων που έχουν εγκριθεί από την Τράπεζα της Ρωσίας, καθώς και με τις απαιτήσεις για τον επικεφαλής ενός SRO δεν είναι ακόμη υποχρεωτική για τους SRO των συμμετεχόντων στην αγορά πολύτιμα χαρτιά, εταιρείες διαχείρισης, οργανισμοί μικροχρηματοδότησης, μη κρατικά συνταξιοδοτικά ταμεία, στεγαστικοί αποταμιευτικοί συνεταιρισμοί, καταναλωτικοί συνεταιρισμοί αγροτικών πιστώσεων. Πλήρως, αυτές οι απαιτήσεις θα παρουσιαστούν σε αυτές τις SRO από τις 11 Ιανουαρίου 2017.

Τι πρέπει να κάνω;
Η πιθανότητα να καταργηθεί η ανάγκη ένταξης σε SRO είναι εξαιρετικά μικρή. Οι παραπάνω προθεσμίες εισόδου είναι επίσης απίθανο να αναβληθούν.
Ως εκ τούτου, οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί πρέπει τώρα να αρχίσουν να μελετούν τη διαδικασία και τις προϋποθέσεις ένταξης σε μια συγκεκριμένη SRO του σχετικού τύπου δραστηριότητας.
Ωστόσο, κατά τη γνώμη μας, δεν χρειάζεται να βιαστείτε να εισέλθετε. Και για αυτο...
Από την ημερομηνία προετοιμασίας αυτού του άρθρου, η συντριπτική πλειονότητα των SRO δεν έχουν συμμορφωθεί με τους χάρτες και τα εσωτερικά τους έγγραφα με τις απαιτήσεις του νόμου N 223-FZ.
Πότε και πώς ακριβώς θα γίνει αυτό είναι ακόμα άγνωστο.
Το εάν μια συγκεκριμένη SRO θα λάβει τα απαραίτητα μέτρα για να συμπεριληφθεί στο Ενιαίο Μητρώο είναι ακόμα άγνωστο.
Το εάν ένα συγκεκριμένο SRO θα συμμορφώνεται με τις απαιτήσεις του νόμου N 223-FZ και εάν θα συμπεριληφθεί στο Ενιαίο Μητρώο είναι ακόμα άγνωστο.

Πώς να το κάνουμε σωστή επιλογή SRO;
Κατά την επιλογή ενός SRO, κατά τη γνώμη μας, θα πρέπει να καθοδηγηθείτε από τις ακόλουθες παραμέτρους SRO, οι οποίες μπορούν να χωριστούν σε δύο ομάδες.
Η πρώτη ομάδα παραμέτρων είναι αυτές του μάρκετινγκ, δηλ. Αυτά είναι τα μέτρα που λαμβάνει η SRO για να προσελκύσει νέα μέλη (και θυμόμαστε τις απαιτήσεις για τον αριθμό των οικονομικών οργανισμών του αντίστοιχου τύπου στα μέλη της SRO).
Τέτοια κριτήρια περιλαμβάνουν τα ακόλουθα:
- απλοποιημένη διαδικασία ένταξης σε SRO (σύντομος χρόνος επεξεργασίας αιτήσεων, ελάχιστο πακέτο εγγράφων που υποβάλλονται από τον υποψήφιο).
- μικρή είσοδος και συνδρομές μέλους
- ενεργή διαφημιστική και ενημερωτική εκστρατεία που έχει σχεδιαστεί για να αυξήσει την αναγνώριση του ονόματος, των εκπροσώπων και των επίσημων συμβόλων του SRO.
- ανακοίνωσε πολλά προνόμια για τα μέλη του SRO.
Κατά τη γνώμη μας, πρέπει να δοθεί ιδιαίτερη προσοχή στη δεύτερη ομάδα παραμέτρων - πραγματικές. Θα πρέπει να αποτελούν τη βάση για μια συνειδητή, σκόπιμη επιλογή του SRO.
Τα πραγματικά, σημαντικά κριτήρια περιλαμβάνουν τα ακόλουθα:
- ένταξη διοικητικά όργανα SRO γνωστών, έμπειρων ειδικών στο σχετικό είδος δραστηριότητας στις χρηματοπιστωτικές αγορές.
- λεπτομερή εσωτερικά έγγραφα του SRO (συμπεριλαμβανομένου του χάρτη), που εκτελούνται με υψηλό επίπεδο νομικής τεχνολογίας, σύμφωνα με τις διατάξεις του νόμου N 223-FZ και λαμβάνοντας υπόψη τις ιδιαιτερότητες του αντίστοιχου τύπου δραστηριότητας στις χρηματοπιστωτικές αγορές.
- ενεργά συνεχιζόμενη εργασία για την πραγματική προστασία των συμφερόντων των χρηματοπιστωτικών οργανισμών του σχετικού τύπου δραστηριότητας (για παράδειγμα, ανάπτυξη κατάλληλων βασικών προτύπων που λαμβάνουν υπόψη τα συμφέροντα όσο το δυνατόν περισσότερων χρηματοπιστωτικών οργανισμών του σχετικού τύπου δραστηριότητας).
- η παρουσία γνωστών χρηματοπιστωτικών οργανισμών μεταξύ των μελών του SRO.
- υψηλής ποιότητας περιεχόμενο πληροφοριών και λειτουργικότητα του επίσημου ιστότοπου SRO στο Διαδίκτυο.
- υψηλή ποιότητα συμβουλευτικής υποστήριξης, καθώς και μεθοδολογικού και εκπαιδευτικού υλικού.
- λογικές και δικαιολογημένες τιμές για συμμετοχή σε εκπαιδευτικές εκδηλώσεις, επαρκές κόστος του προσφερόμενου λογισμικού και διδακτικό υλικό(Η SRO δεν πρέπει να κερδίζει χρήματα από τα μέλη της· τα πραγματικά και οργανωτικά έξοδα θα πρέπει να επιστρέφονται μόνο).

Ελπίζουμε ειλικρινά ότι αυτό το άρθρο θα σας βοηθήσει να κάνετε τη σωστή επιλογή ενός οργανισμού αυτορρύθμισης στη χρηματοπιστωτική αγορά.

Ομοσπονδιακός νόμος της 13ης Ιουλίου 2015 N 223-FZ "Σχετικά με τους αυτορυθμιζόμενους οργανισμούς στη χρηματοπιστωτική αγορά"

Ομοσπονδιακός νόμος της 13ης Ιουλίου 2015 N 223-FZ "Σχετικά με τους αυτορυθμιζόμενους οργανισμούς στη χρηματοπιστωτική αγορά" με ισχύ από 11 Ιανουαρίου 2016, με εξαίρεση ορισμένες διατάξεις για τις οποίες ορίζεται διαφορετική περίοδος έναρξης ισχύος.

Ο νόμος ρυθμίζει σχέσεις που προκύπτουν σε σχέση με την απόκτηση και τη λήξη μη κερδοσκοπικοι ΟΡΓΑΝΙΣΜΟΙ, που ενώνει χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς, το καθεστώς των οργανισμών αυτορρύθμισης στη χρηματοπιστωτική αγορά, την άσκηση των δικαιωμάτων και των υποχρεώσεών τους, την αλληλεπίδραση των αυτορρυθμιζόμενων οργανισμών και των μελών τους με την Τράπεζα της Ρωσίας.

Το SRO έχει το δικαίωμα να αναπτύσσει πρότυπα, κανόνες και κανόνες που συμπληρώνουν και (ή) περιγράφουν λεπτομερώς τους κανόνες της κρατικής ρύθμισης. Οι SRO υποχρεούνται να αναπτύξουν βασικά πρότυπα, κατάλογος των οποίων καταρτίζεται από την Κεντρική Τράπεζα της Ρωσικής Ομοσπονδίας για έναν συγκεκριμένο τύπο SRO. Εκτός από τα βασικά, οι SRO μπορούν να εγκρίνουν εσωτερικά πρότυπα που θεσπίζουν πρόσθετες απαιτήσεις για σχετικές δραστηριότητες.

Ορίζεται απαιτήσεις προσόντωνκαι απαιτήσεις για την επιχειρηματική φήμη της διαχείρισης SRO.

Είναι δυνατό για την Τράπεζα της Ρωσίας να μεταβιβάσει, με πρωτοβουλία της SRO, την εξουσία λήψης εκθέσεων από τα μέλη της. Ο κατάλογος των τελευταίων καθορίζεται από την Κεντρική Τράπεζα της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

Έχουν θεσπιστεί οι κανόνες για την ένταξη στο SRO και η διαδικασία τερματισμού του.

Οι δραστηριότητες των SRO εποπτεύονται από την Τράπεζα της Ρωσίας. Μπορεί να επιβάλει πρόστιμα, να απαιτήσει την αντικατάσταση του επικεφαλής του SRO, να τερματίσει το καθεστώς του και να αναστείλει την εκτέλεση των λειτουργιών του SRO.

Το SRO έχει το δικαίωμα να δημιουργήσει ένα συμβούλιο μεταξύ των επικεφαλής του SRO για να συντονίσει τα συμφέροντά του και την εκπροσώπησή του στην Τράπεζα της Ρωσίας.

Για να αποκτήσουν το καθεστώς SRO, οι νεοσύστατες συνδικαλιστικές οργανώσεις πρέπει να πληρούν ορισμένες απαιτήσεις που ορίζονται από το Μέρος 4 του άρθρου 3 του ομοσπονδιακού νόμου. Η κατάσταση εκχωρείται από την ημέρα που οι πληροφορίες σχετικά με το SRO καταχωρούνται στο ενοποιημένο μητρώο των SRO στη χρηματοπιστωτική αγορά. Η αντίστοιχη απόφαση λαμβάνεται από την Τράπεζα της Ρωσίας. Είναι επίσης εξουσιοδοτημένος να διατηρεί αυτό το μητρώο.

Όσον αφορά τους πιστωτικούς συνεταιρισμούς καταναλωτών SRO που δημιουργούνται και λειτουργούν για περισσότερο από 1 έτος, το Μέρος 4 του Άρθρου 33 του Νόμου ορίζει ότι οι πληροφορίες σχετικά με αυτούς τους αυτορυθμιζόμενους οργανισμούς θεωρούνται ότι περιλαμβάνονται στο ενιαίο μητρώο των αυτορρυθμιζόμενων οργανισμών στη χρηματοπιστωτική αγορά από την ημερομηνία έναρξης ισχύος του παρόντος ομοσπονδιακού νόμου χωρίς συμμόρφωση των απαιτήσεων αυτών των οργανισμών που προβλέπονται από τον ομοσπονδιακό νόμο.

Οξάνα Μπαλαντίνα, αρχισυντάκτης του Συστήματος Κρατικής Παραγγελίας

Από την 1η Ιουλίου 2018 έως την 1η Ιανουαρίου 2019, οι πελάτες έχουν μεταβατική περίοδο - τους επιτρέπεται να πραγματοποιούν τόσο ηλεκτρονικές όσο και έντυπες διαδικασίες. Από το 2019, οι διαγωνισμοί, οι πλειστηριασμοί, οι προσφορές και οι αιτήσεις υποβολής προτάσεων σε χαρτί θα απαγορεύονται, με οκτώ εξαιρέσεις.
Διαβάστε τι αγορές να κάνετε στο ETP, πώς να επιλέξετε έναν ιστότοπο και να λάβετε Ηλεκτρονική Υπογραφή, με ποιους κανόνες να συνάπτονται συμβάσεις κατά τη μεταβατική περίοδο και μετά.

Πιστοποιητικά εισαγωγής σε ορισμένα είδηοι εργασίες που επηρεάζουν την ασφάλεια των εγκαταστάσεων κεφαλαιουχικής κατασκευής δεν ισχύουν πλέον από την 1η Ιουλίου 2017. Αντίθετα, ο πελάτης πρέπει να ζητήσει από τον συμμετέχοντα να επισυνάψει στην αίτηση ένα απόσπασμα από το μητρώο μελών οργανισμών αυτορρύθμισης. Είναι αυτό το έγγραφο που παρέχεται τώρα από συμμετέχοντες στις προμήθειες για έρευνες μηχανικής, προετοιμασία τεκμηρίωση του έργου, κατασκευή, ανακατασκευή, μεγάλες επισκευές κεφαλαιουχικών κατασκευαστικών έργων.

Ο πελάτης έχει το δικαίωμα να θεσπίσει απαίτηση παροχής αποσπάσματος συμμετοχής στο SRO σε περίπτωση αγοράς για:

Εκτέλεση κατασκευής, ανακατασκευής και μεγάλων επισκευών έργων κεφαλαιουχικής κατασκευής, όπου το ποσό των υποχρεώσεων βάσει καθεμίας από αυτές τις συμφωνίες (συμβάσεις) υπερβαίνει τα 3 εκατομμύρια ρούβλια.

Μηχανικές έρευνες (το ύψος των υποχρεώσεων βάσει καθεμιάς από αυτές τις συμφωνίες (συμβάσεις) δεν έχει σημασία).

Προετοιμασία της τεκμηρίωσης του έργου (το ύψος των υποχρεώσεων βάσει καθεμιάς από αυτές τις συμφωνίες (συμβάσεις) δεν έχει σημασία).

Από την 1η Ιουλίου 2017 άλλαξε η σύνθεση των εγγράφων που επισυνάπτουν οι συμμετέχοντες στην αίτησή τους. Θα σας πούμε για ποιον έχουν αλλάξει τα έγγραφα και τι πρέπει τώρα να συμπεριληφθεί στην αίτηση.

Τα πιστοποιητικά εισδοχής σε ορισμένους τύπους εργασιών που επηρεάζουν την ασφάλεια των εγκαταστάσεων κεφαλαιουχικής κατασκευής δεν ισχύουν πλέον από την 1η Ιουλίου. Αντίθετα, ο πελάτης πρέπει να ζητήσει από τον συμμετέχοντα να επισυνάψει στην αίτηση ένα απόσπασμα από το μητρώο μελών οργανισμών αυτορρύθμισης. Αυτό το έγγραφο παρέχεται τώρα από τους συμμετέχοντες στις προμήθειες για μηχανολογικές έρευνες, προετοιμασία τεκμηρίωσης σχεδιασμού, κατασκευή, ανακατασκευή και μεγάλες επισκευές κεφαλαιουχικών κατασκευαστικών έργων. Αυτός ο κανόνας εισήχθη στον Πολεοδομικό Κώδικα της Ρωσικής Ομοσπονδίας με τροποποιήσεις του νόμου αριθ. 372-FZ της 3ης Ιουλίου 2016.

Ένα απόσπασμα από το μητρώο των μελών SRO θα χρειαστεί όταν μεμονωμένοι επιχειρηματίες και νομικά πρόσωπα συμμετέχουν σε κρατικές προμήθειες και προμήθειες σύμφωνα με το νόμο αριθ. 223-FZ.

Όταν δεν ισχύει ο κανόνας για την απαίτηση SRO

Εάν η προμήθεια πραγματοποιείται για κατασκευή, ανακατασκευή και γενική επισκευή και το ποσό των υποχρεώσεων βάσει της σύμβασης ή της συμφωνίας δεν υπερβαίνει τα 3 εκατομμύρια ρούβλια, δεν απαιτείται συμμετοχή στο SRO. Σε αυτή την περίπτωση, ο πελάτης δεν έχει το δικαίωμα να απαιτήσει από τους συμμετέχοντες απόσπασμα από το μητρώο μελών SRO.

Εάν το NMCC είναι πάνω από 3 εκατομμύρια ρούβλια, τότε ο πελάτης πρέπει να καθορίσει την απαίτηση για συμμετοχή σε SRO στον τομέα της κατασκευής, της ανακατασκευής και των μεγάλων επισκευών έργων κεφαλαιουχικής κατασκευής. Εγκαταστήστε το λαμβάνοντας υπόψη τις εξαιρέσεις που γίνονται από το Μέρος 2.2 του άρθρου 52 του Αστικού Κώδικα της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

Η συμμετοχή σε SRO δεν απαιτείται επίσης στις ακόλουθες περιπτώσεις:

• Μέρος 2.1. Άρθρο 47 του Αστικού Κώδικα της Ρωσικής Ομοσπονδίας - για προμήθειες για μηχανολογικές έρευνες.
• Μέρος 4.1. Άρθρο 48 του Αστικού Κώδικα της Ρωσικής Ομοσπονδίας - για προμήθεια για αρχιτεκτονικό και κατασκευαστικό σχεδιασμό.

Τι συνεισφορές κάνει ένας συμμετέχων στο SRO;

Ένα μέλος ενός αυτορυθμιζόμενου οργανισμού που θέλει να συμμετάσχει σε ανταγωνιστικές προμήθειες πρέπει να πληρώσει:

1. συνεισφορά σε ταμείο αποζημίωσηςαποζημίωση για βλάβη (εφεξής καλούμενη CF VV)·
2. συνεισφορά στο ταμείο αποζημίωσης για την εξασφάλιση συμβατικών υποχρεώσεων (εφεξής CF ODO).

Ταυτόχρονα, το CF ODO είναι απαραίτητο μόνο για τη διασφάλιση των συμβατικών υποχρεώσεων των μελών SRO που συνάπτουν συμβάσεις σε ανταγωνιστική βάση. Αυτό σημαίνει ότι μόνο τα μέλη του SRO που συμμετέχουν σε ανταγωνιστικές διαδικασίες βάσει των 44-FZ και 223-FZ πρέπει να σχηματίσουν αυτό το ταμείο.

Για τη διευκόλυνσή σας, έχουμε συγκεντρώσει τα ποσά των εισφορών των μελών του SRO σε πίνακες.

Πίνακας 1. Το ποσό της συνεισφοράς στο CF VV και στο CF ODO ανά ένα μέλος του SRO στον τομέα των μηχανικών ερευνών ή στον τομέα του αρχιτεκτονικού και κατασκευαστικού σχεδιασμού (μέρη 10 και 11 του άρθρου 55.16 του Αστικού Κώδικα της Ρωσίας Ομοσπονδία)

Πίνακας 2. Το ποσό της συνεισφοράς στο CF VV και στο CF ODO ανά ένα μέλος του SRO στον τομέα της κατασκευής, ανακατασκευής, επισκευής κεφαλαιουχικών έργων (μέρη 12 και 13 του άρθρου 55.16 του Αστικού Κώδικα της Ρωσικής Ομοσπονδίας)

Ας δούμε συγκεκριμένο παράδειγματο ποσό των εισφορών σε ταμεία για συμμετοχή στις προμήθειες. Ας πούμε ότι οι αγορές NMCC για μεγάλες επισκευές ενός έργου κατασκευής κεφαλαίου ανήλθαν σε 510 εκατομμύρια ρούβλια. Ο νικητής της ανταγωνιστικής προμήθειας προσέφερε τιμή 480 εκατομμυρίων ρούβλια. Τότε το επίπεδο ευθύνης στο απόσπασμά του από το μητρώο δεν μπορεί να είναι χαμηλότερο από το δεύτερο επίπεδο. Η συνεισφορά που έκανε ο νικητής στο CF BB πρέπει να είναι τουλάχιστον 500 χιλιάδες ρούβλια και η ελάχιστη συνεισφορά στο CF ODO για αυτόν είναι 2,5 εκατομμύρια ρούβλια.

Η τεκμηρίωση της προμήθειας πρέπει να αναφέρει ότι η τιμή που προσφέρεται από τον συμμετέχοντα δεν μπορεί να είναι υψηλότερη από το επίπεδο ευθύνης σύμφωνα με τις συνεισφορές στα ταμεία.

Για να ελέγξει το απόσπασμα ενός συμμετέχοντα από το μητρώο, ο πελάτης μπορεί να στείλει ένα αίτημα στην SRO σχετικά με την ακρίβεια των δεδομένων. Πρέπει να παρασχεθεί στον πελάτη εντός 3 εργάσιμων ημερών από την παραλαβή του αιτήματος.

Η μορφή ενός τέτοιου αποσπάσματος εγκρίθηκε με εντολή του Rostechnadzor της 16ης Φεβρουαρίου 2017 Νο. 58.

Τι πρέπει να απαιτείται από τους συμμετέχοντες κατά την αγορά εργασιών κατασκευής και επισκευής

Από την 1η Ιουλίου 2017, οι πελάτες πρέπει να λαμβάνουν υπόψη τις αλλαγές στην πολεοδομική νομοθεσία κατά την προετοιμασία της τεκμηρίωσης προμήθειας - αντί για πιστοποιητικό SRO, απαιτείται από τους συμμετέχοντες να παρέχουν απόσπασμα από το μητρώο μελών ενός οργανισμού αυτορρύθμισης. Θα σας πω λεπτομερώς ποιες ενιαίες και πρόσθετες απαιτήσεις πρέπει να θεσπιστούν για τους συμμετέχοντες κατά την αγορά κατασκευαστικών και επισκευαστικών εργασιών και για ποιους ο νόμος προβλέπει εξαιρέσεις.

Για οποιαδήποτε προμήθεια, ο πελάτης είναι υποχρεωμένος να θεσπίσει ενιαίες απαιτήσεις για τους συμμετέχοντες στις προμήθειες από τον νόμο αριθ. 44-FZ. Ποιες ενιαίες απαιτήσεις πρέπει να θεσπιστούν κατά την αγορά εργασιών κατασκευής και επισκευής και πώς να επιβεβαιώσετε ότι ο συμμετέχων πληροί τις απαιτήσεις, δείτε τον πίνακα:

Απαίτηση συμμετοχής	Πώς να επιβεβαιώσετε
Συμμορφώνεται με τις νομικές απαιτήσεις για άτομα που εκτελούν εργασίες κατασκευής ή επισκευής	Απόσπασμα από το μητρώο μελών SRO ρήτρα 1 μέρος 1 άρθ. 31 του νόμου αριθ. 44-FZ
Ο συμμετέχων στην προμήθεια - το νομικό πρόσωπο δεν έχει εκκαθαριστεί, διαιτητικό δικαστήριοδεν κήρυξε νομικό πρόσωπο ή ιδιώτη επιχειρηματία σε πτώχευση, δεν κίνησε πτωχευτική διαδικασία	Δήλωση ρήτρα 3, μέρος 1, άρθ. 31 του νόμου αριθ. 44-FZ
Οι δραστηριότητες του συμμετέχοντος δεν έχουν ανασταλεί κατά την ημερομηνία υποβολής της αίτησης	Δήλωση ρήτρα 4, μέρος 1, άρθ. 31 του νόμου αριθ. 44-FZ
Κατά το παρελθόν ημερολογιακό έτος, ο συμμετέχων δεν έχει καθυστερήσεις σε φόρους, τέλη, οφειλές για άλλες υποχρεωτικές πληρωμές, το ποσό των οποίων υπερβαίνει το 25 τοις εκατό της λογιστικής αξίας των περιουσιακών στοιχείων. Τα δεδομένα λαμβάνονται από οικονομικές δηλώσειςγια τον τελευταίο περίοδος αναφοράς	Δήλωση. Αποδεχτείτε την αίτηση εάν ο συμμετέχων έχει υποβάλει αίτηση για προσφυγή στις καθυστερήσεις ή τις οφειλές και δεν υπάρχει απόφαση σχετικά με την αίτηση κατά την ημερομηνία εξέτασης της αίτησης ρήτρα 5, μέρος 1, άρθ. 31 του νόμου αριθ. 44-FZ
Ο πολίτης, διευθυντής, μέλος του συλλογικού εκτελεστικού οργάνου ή ο επικεφαλής λογιστής του οργανισμού δεν έχει καταδικαστεί για οικονομικά εγκλήματα, δεν έχει στερηθεί του δικαιώματος να κατέχει θέση ή να ασχολείται με εργασίες κατασκευής ή επισκευής ή δεν έχει αποκλειστεί	Δήλωση ρήτρα 7, μέρος 1, άρθ. 31 του νόμου αριθ. 44-FZ
Ο συμμετέχων στην προμήθεια, νομικό πρόσωπο, δεν επιβλήθηκε πρόστιμο για δωροδοκία ή εμπορική δωροδοκία εντός δύο ετών πριν από την υποβολή της αίτησης.	Δήλωση ρήτρα 7.1 μέρος 1 άρθ. 31 του νόμου αριθ. 44-FZ
Δεν υπάρχει σύγκρουση συμφερόντων μεταξύ του συμμετέχοντος στην προμήθεια και του πελάτη	Δήλωση ρήτρα 9, μέρος 1, άρθ. 31 του νόμου αριθ. 44-FZ
Ο συμμετέχων στην προμήθεια δεν είναι υπεράκτια εταιρεία	Απόσπασμα από το Ενιαίο Κρατικό Μητρώο Νομικών Προσώπων ρήτρα 10, μέρος 1, άρθ. 31 του νόμου αριθ. 44-FZ

Ως μέρος της αίτησης υποβάλλεται δήλωση ότι ο συμμετέχων πληροί τις ενιαίες απαιτήσεις και απόσπασμα από το μητρώο μελών SRO.

Σε ποια περίπτωση απαιτείται SRO

Όταν η αγορά κατασκευής, ανακατασκευής, μεγάλων επισκευών και οι εργασίες NMCC υπερβαίνουν τα 3 εκατομμύρια ρούβλια, ορίστε την απαίτηση ότι ο συμμετέχων στην προμήθεια πρέπει να είναι μέλος ενός οργανισμού αυτορρύθμισης. Εξαίρεση αποτελούν οι περιπτώσεις κατά τις οποίες δεν απαιτείται συμμετοχή στο SRO σύμφωνα με το Μέρος 2.2 του άρθρου 52 του Πολεοδομικού Κώδικα της Ρωσικής Ομοσπονδίας. Συμπεριλάβετε στην τεκμηρίωση της προμήθειας ότι οι συμμετέχοντες πρέπει να επιβεβαιώσουν ότι είναι μέλος του SRO. Ζητήστε από τους συμμετέχοντες να υποβάλουν απόσπασμα από το μητρώο μελών SRO ως μέρος της αίτησής τους. Οι κανόνες ισχύουν από την 1η Ιουλίου 2017 - άρθρα 46.8, 52, 55.17 του Πολεοδομικού Κώδικα της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

Το έντυπο εξαγωγής από το μητρώο μελών SRO δημιουργήθηκε από τη Rostechnadzor. Για να ελέγξετε εάν οι πληροφορίες από το απόσπασμα είναι ακριβείς, ζητήστε δεδομένα συμμετεχόντων από τον οργανισμό αυτορρύθμισης. Κατόπιν αιτήματος ενός ενδιαφερομένου, ο οργανισμός υποχρεούται να παράσχει απόσπασμα από το μητρώο μελών SRO εντός τριών εργάσιμων ημερών από την ημερομηνία παραλαβής του αιτήματος. Η περίοδος ισχύος του αποσπάσματος είναι ένας μήνας από την ημερομηνία έκδοσης του εγγράφου (Μέρος 4 του άρθρου 55.17 του Πολεοδομικού Κώδικα μιΕάν το NMCC είναι μικρότερο από 3 εκατομμύρια ρούβλια, είναι αδύνατο να απαιτηθεί από τον συμμετέχοντα στην προμήθεια να είναι μέλος της SRO στον τομέα της κατασκευής, της ανακατασκευής, των μεγάλων επισκευών έργων κεφαλαιουχικής κατασκευής (Μέρος 2.1 του άρθρου 52 του Πολεοδομικού Κώδικα της Ρωσικής Ομοσπονδίας).

Εάν χρειάζεστε απόσπασμα από το μητρώο μελών SRO, ορίστε δύο απαιτήσεις στην τεκμηρίωση της προμήθειας.

Απαίτηση 1.Ο αυτορυθμιζόμενος οργανισμός πρέπει να είναι εγγεγραμμένος στην ίδια οντότητα με τον συμμετέχοντα.

Σκεπτικό: μόνο μεμονωμένοι επιχειρηματίες και νομικά πρόσωπα που είναι εγγεγραμμένα στο ίδιο υποκείμενο της Ρωσικής Ομοσπονδίας στην οποία είναι εγγεγραμμένος ο SRO μπορούν να είναι μέλη ενός οργανισμού αυτορρύθμισης. Η περιφερειακή αρχή της ιδιότητας μέλους στο SRO δεν ισχύει για σχεδιαστές και επιθεωρητές. Αυτό αναφέρεται στο Μέρος 3 του άρθρου 55.6 του Πολεοδομικού Κώδικα της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

Απαίτηση 2.Η προσφορά τιμής του συμμετέχοντα δεν πρέπει να υπερβαίνει το επίπεδο ευθύνης του μέλους SRO από το απόσπασμα. Μιλάμε για ευθύνη για υποχρεώσεις από κατασκευαστικά συμβόλαια που συνάπτονται ως αποτέλεσμα ανταγωνιστικών διαδικασιών. Ανάλογα με το επίπεδο ευθύνης, το μέλος SRO συνεισφέρει στο ταμείο αποζημίωσης για την εξασφάλιση συμβατικών υποχρεώσεων.